В России с 25 июля финансовые организации начнут проверять все переводы клиентов. Операции с признаками мошенничества банки будут блокировать.
Изменения в закон о «О национальной платежной системе» внесли в 2023 году. Финансовые организации будут проверять денежные отправления на признаки операции, совершаемой без добровольного согласия клиента, сообщает портал «Банки.ру».
Эксперты рассказали, какие признаки будут считаться «мошенническими»:
- Наличие счета в базе ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента»
- Информация о том, что счет использовался ля мошеннических операций по данным антифрод-систем финансовых организаций
- Операция осуществляется с устройства, которым раньше пользовались мошенники
- Получатель перевода — фигурант уголовного дела
- Нетипичный характер перевода — подозрительная сумма, количество переводов в день или время операции
- Нетипичная телефонная активность пользователя — долгий мобильный разговор перед переводом или большое количество смс.
Банки будут получать подтверждение о намерении провести операцию у клиента. В случае отсутствия подтверждения, средства будут возвращены на счет владельца.
В случае, если банк заморозить добровольный перевод, и не свяжется с клиентом, эксперты рекомендуют самостоятельно обратиться в финансовую организацию по номеру телефона вашего банка или в мобильном приложении. В случае, если банк не заблокировал подозрительный перевод и деньги получили мошенники, у клиента появится возможность отозвать операцию в течение двух дней.
