С 1 сентября в банкоматах не выдадут больше 50 тысяч рублей в сутки, если усмотрят признаки мошенничества. Об этом рассказывает Петр Щербаченко, доцент Финансового университета при правительстве РФ.
Финансовое мошенничество – бич последних лет. Только за прошлый год в России аферисты всех мастей выманили у россиян 200 млрд рублей. Правоохранительные органы и финансовые организации работают над мерами противодействия. Частичная блокировка подозрительных операций (свыше 50 тысяч рублей) и краткие задержки (до двух суток) дадут банкам возможность убедиться в легитимности транзакций и уберечь клиентов от обмана.
Здесь есть свои минусы: не исключено ложное срабатывание, потому что клиенту может понадобиться крупная сумма в непривычном банкомате, и ему придется ждать и подтверждать в банке операцию. А ведь ситуация может быть критической – например, срочно потребуются наличные в другом городе для покупки квартиры или бизнес-сделки.
Однако плюсов все же больше. Например, инициатива подпилит сук дропперам. В любом случае предстоит проработать идею, увидеть все подводные камни. Может, стоит добавить клиентам возможности отметить в банковском приложении «любимое место» для снятия налички, и чтобы поменять его можно было только с смс-подтверждением. Это позволит людям, которым реально нужны наличные, не пострадать.
На пользу инициатива пойдет и социальной инженерии в мошенничестве – спасет бабушек, чей «внук попал в беду и срочно нужны деньги». Бабушка не сможет помчаться в ближайший банкомат и снять все сбережения. Необычное и экстренное место – и операционисты или работники банка притормозят ситуацию и уточнят, почему внезапно закрывается счет.
Помешает инициатива и дропперам – тем, через кого обналичивают украденные деньги. Дроппер уже не сможет сбегать в банкомат и снять все деньги для передачи мошенникам. Банк прикроет такую операцию.
Ранее калининградцев предупредили о новой схеме мошенников с заменой ключей домофона.
